EIGENTLICH IST ES GANZ EINFACH – ES GIBT IMMER 2 ERBEN, IHRE FAMILIE UND DEN STAAT.
Viele blicken stolz auf Ihr Lebenswerk zurück, zunächst natürlich auf die eigene Familie, Kinder, Enkel und Freunde, aber auch auf die eigene Praxis, die eigene Kanzlei, das eigene Unternehmen.
Aber niemand denkt gerne an die eigene Endlichkeit. Wer jahrzehntelang Vermögen aufgebaut hat, sollte jedoch genau dies tun. Zu oft wird der Staat (Teil-)Erbe. Und das muss nicht sein. Denn in den meisten Fällen würde der Staat nichts erben, würde die Vermögensnachfolge mit Weitsicht geregelt werden.
Prämisse einer klugen Vermögensnachfolge ist immer die lebenslange Versorgung der übergebenden Generation. Nur, wer sich sicher ist, das eigene Leben finanziell sorglos gestalten zu können, kann sich auch Gedanken darüber machen, wer wann was wie erhalten sollte. Und wer sich damit beschäftigt, spürt in aller Regel auch, wie sinnstiftend das sein und wie viel man tatsächlich bewirken kann.
Natürlich geht es zu einem großen Teil darum, bei der Vermögensnachfolge Steuern zu sparen, also steuerliche Freibeträge kreativ – und natürlich legal – zu nutzen. Aber man sichert auch die Versorgung der Hinterbliebenen, legt die Grundlagen für die finanzielle Sicherheit von Kindern und Enkeln oder verhindert schlicht die Vernichtung des Vermögens durch jahrelangen Streit.
Grundlage einer jeden Nachfolgeplanung ist immer die lebenslange Versorgung der übergebenden Generation. Alles andere folgt darauf. Steuerersparnisse sind ein wichtiges Motiv, aber auch die Verhinderung von jahrelangem Streit.
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Dr. Ulrich Antonius Steinmetzler, LL.M
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